Notre Méthologie est réfléchie et conçue pour une vraie gestion de patrimoine sur-mesure

 

Le conseil de gestion patrimoine : diagnostic et analyse

Notre premier métier est de vous conseiller. Nous concevons la gestion de patrimoine comme un exercice sur-mesure où à chaque client correspond une solution fiscale spécifique.

Pro Epargne réalise un diagnostic patrimonial en faisant un état des actifs composant votre patrimoine :

  • Patrimoine immobilier
  • Placements financiers
  • Actifs professionnels

Ensuite, nous réalisons une analyse patrimoniale. Cette dernière intègre de nouveaux facteurs influant sur le développement de votre patrimoine personnel :

  • L'environnement familial et professionnel
  • Le cadre juridique et fiscal
  • La conjoncture économique et financière
  • Vos objectifs prioritaires

Au terme de cette analyse patrimoniale, vous recevrez des préconisations de placement financier, d'investissement immobilier locatif ou de montages juridiques qui seront en accord avec vos objectifs.

 

La mise en œuvre de nos préconisations

Pro Epargne peut alors se charger de :

  • Rechercher le placement immobilier selon le cahier des charges préalablement défini
  • Souscrire le(s) placement(s) financier(s) adéquat(s)
  • Réaliser le montage juridique approprié

 

Le suivi patrimonial

Nous rencontrons nos clients pour faire le point sur l'évolution de leurs investissements patrimoniaux et les changements dans leurs parcours de vie (départ à la retraite, mariage, transmission d'entreprise...) chaque année pour établir, si nécessaire, de nouvelles préconisations.

Notre savoir-faire repose sur 3 aspects essentiels :

 

I. Un conseiller unique

De multiples domaines de compétence au service de votre patrimoine La qualité de service de PRO Epargne repose en grande partie sur votre conseiller. En effet, il est votre interlocuteur privilégié et coordonne les actions des intervenants externes afin que vous y trouviez confort, réactivité et professionnalisme. Votre conseiller peut être amené à interagir dans votre intérêt avec :

  • Les promoteurs
  • Les gestionnaires de biens
  • Les banques
  • Les notaires
  • Les compagnies d’assurance
  • Les avocats fiscalistes
  • Les administrations
  • Les Sociétés de Gestion

 

II. Un diagnostic personnalisé

Combien de fois dans votre vie avez-vous déjà réalisé un bilan patrimonial global ?

Bien souvent aucune. Chez PRO Epargne, notre première rencontre est l’occasion de prendre le temps de réaliser ce bilan gratuitement. Il vous permettra de prendre conscience de la répartition précise de vos actifs, de formuler vos objectifs et les moyens que vous consentez à mobiliser pour les atteindre.

Parce que votre situation patrimoniale est faite d’interactions, nous prenons en compte la situation particulière de chaque client avant de devenir force de proposition. C’est sans doute la grande différence entre un conseiller et un vendeur. Nous nous revendiquons conseillers. Un diagnostic personnalisé qualitatif implique une excellente culture patrimoniale. Votre conseiller aborde votre situation sous plusieurs angles : 

 

 

Au-delà d’une réponse ponctuelle par un produit d’investissement c’est un véritable plan patrimonial qui se dessine à court, moyen et long terme. Comme tous les plans, il ne demande qu’à évoluer en fonction de nouvelles situations se présentant dans votre vie personnelle ou familiale.

 

III. Une solution clé en main

Pour tout un chacun, les préoccupations patrimoniales passent après les préoccupations familiales, professionnelles, personnelle etc.

Le temps est précieux et nous en avons particulièrement conscience chez PRO Epargne. Notre objectif est simple : faire bénéficier nos clients des montages sécurisés les plus pertinents avec un accompagnement maximum.

Qu’est-ce qu’une solution « clés en main » ?

C’est la possibilité de réaliser un investissement en ayant l’assurance que tous les éléments annexes sont pris en compte et traités. C’est la possibilité d’investir avec le maximum de sécurité sans en payer le prix en démarches chronophages et en expériences malheureuses.

Exemples : 

  • Un investissement locatif immobilier « clés en mains », c’est l’opportunité, grâce à PRO Epargne, de pouvoir investir dans un bien sélectionné parmi des milliers pour sa qualité, de souscrire un emprunt bancaire le mieux placé sur le marché, de souscrire une Assurance Décès Invalidité (ADI) en phase avec vos besoins, de se voir proposer le gestionnaire de biens le plus adéquat avec la situation de votre bien, de régulariser la vente devant un notaire procurateur et enfin de disposer d’un dossier complet incluant la simulation financière, locative et fiscale de votre investissement.

 

  • Une assurance-vie « clés en mains », c’est l’opportunité, grâce à PRO Epargne, de pouvoir investir dans un contrat d’assurance-vie sélectionné parmi des milliers pour sa qualité, de se faire accompagner dans ses choix d’investissement au moment de la souscription et plusieurs fois par an en fonction de la conjoncture, de pouvoir à tout moment contacter le responsable de la gestion de votre contrat.
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